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中信成为今年首家缩表的银行

来源:重庆清大实业股份有限公司  作者:网络

时间:2017-06-16

      中信银行4月25日公布的一季度业绩报告显示,截至报告期末,中信银行负债及股东权益总计为5.75万亿元, 比上年末水平下降3%,其中总负债5.36万亿元,比上年末下降3.39%。

据21世纪经济报道援引分析人士称,MPA考核带来的广义信贷增速和资本充足率压力迫使中信银行在一季度缩减了同业业务规模,随着后续监管的持续深入,银行业缩表在所难免,更多的A股上市银行或将加入缩表行列。MPA考核压力之下 缩表势在必行2017年以来,中国银行(601988,股吧)业过得极为不平静,先是迎来了MPA正式施行后的首次考核,之后又遭遇监管风暴席卷,银监会频频祭出大招,去杠杆防风险成为银行业今年以来的主旋律。


  在资产负债方面,MPA考核从以往盯住狭义贷款转为对广义信贷实施宏观审慎管理,包括银行信贷收支表中的各项贷款、债券投资、股权及其他投资、买入返售资产和存放非存款类金融机构款项。从2017 年一季度起,表外理财也纳入广义信贷的口径。


  21世纪经济报道援引中诚信研究院称,通过对目前已经发布年报并且可以获得相关数据的14家上市银行进行了MPA考核承受能力的系统分析显示:


  包括五大行在内的14家A股上市银行中,根据年报已经公布的数据测算,即使在最宽松的条件下,亦有7家银行的的资本充足率指标不能达到监管要求。在测算指标从严的情况下,工商银行(601398,股吧)和中信银行的广义信贷增速也超出了最大值范围,资本充足率超出安全界限。


  分析认为,为了达到MPA考核标准,多数银行都会选择缩表。


  剑指同业套利风险


  此前有媒体报道称,自2017年一季度起,同业存单、同业理财均会被视作表外理财的一部分正式纳入MPA考核中。在银监会4月以来密集发布的政策中,也有多项指向银行快速扩张的同业业务。


  Wind数据显示,2015年同业存单发行规模达5.30万亿元,为2014年全年发行量的5.9倍;2016年同业存单发行规模则达到13.02万亿元,为2015年发行量的2.5倍。


  银监会46号文就要求银行自查是否通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资,导致期限错配,加剧流动性风险隐患;延长资金链条,使得资金空转套利,脱实向虚。


  而7号文也提及,银监会要从现场检查入手,要求各级银监局要对同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构,重点检查期限错配情况及流动性管理有效性。


  21世纪经济报道援引华创证券研究所高级分析师周冠南分析称,过去两年过度依赖同业负债进行业务扩张的银行会面临更严格的约束,并进行被动缩表。


  中国式缩表进行时


  银行业缩表是中国式缩表的一个缩影。


  据华尔街见闻此前介绍,今年以来,中国央行已经带头缩表,资产负债表逐月收缩,从1月末到3月末短短两个月时间收缩1.1万亿,降幅达3%。


  尽管家庭、政府、金融机构、非金融企业这四大部门债务余额仍在增长,但增速呈现全面下滑趋势。


  据安信证券统计,同业负债——也就是银行和非银对于存款性公司的负债,这部分债务余额截至3月末是67.7万亿,同比增速17.6%,比前值19.2%又有明显下行。


  从银行业来看,截至3月末银行负债是69.9万亿,同比增速21.5%,非银负债是28.4万亿,同比增速23.2%。从去年12月份以来,连续四个月金融机构的负债同比增速出现了全面、单边、大幅的下行。 



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