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微信办无抵押贷款是套路 沪警方破获电信网络诈骗案

来源:重庆清大实业股份有限公司  作者:网络

时间:2017-06-14

据警方披露,经过近2个月侦查,上海成功破获“3.30”特大系列电信网络诈骗案,捣毁了一个藏匿于山东聊城的虚假贷款诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人31名,涉案金额400余万元。让人震惊的是,犯罪团伙专门成立了公司,定制了APP用于迷惑被害人,全国各地发案超过1300起,案值逾400万元。

微信贷款一波三折

今年3月30日,金山分局亭林派出所接到市民陈先生报案。陈先生告诉民警,在今年1月初的时候,有一个微信名为“dwj11**88”的人加了他好友,说是可以提供贷款业务。3月25日,陈先生咨询了办理贷款所需要的资料,对方让他把身份证、银行卡拍照发过去,并提供支付宝、淘宝账户和邮箱,同时要事先支付58元材料费作为审核额度费用。陈先生按照要求寄材料并支付了58元。次日,对方告知可以贷款65000 元,但需支付7%的中介费4500元。陈先生分两次分别汇给对方4000元,剩余的500元约定事成之后再给对方。

钱款汇过去一小时后,对方告诉他资料审核没通过,贷款额度太高,需要做人脸识别审核才可以提款。两天后,陈先生收到了对方寄过来的“人脸识别”审核设备,但按照步骤操作后贷款还是没影。此时,陈先生才意识到上当受骗,于是向警方报案。

5个月作案1300余起

警方接报警后初步侦查发现,上海同一时间段内发生过多起同类型案件,极有可能系同一伙人作案。市公安局刑侦总队指导金山分局抽调警力成立“3.30”专案组,依托市反电信网络诈骗中心开展侦查。

通过回访被害人,专案组发现这一犯罪团伙作案时间跨度从去年11月至今年4月,涉及全国多个地区1300余起案件,初步估计涉案总金额在400余万元,犯罪团伙很可能位于山东聊城。

专案组安排调查小组赶赴山东,在山东警方的大力配合下,查明位于山东聊城某写字楼的一家公司有重大作案嫌疑。5月25日上午,专案组在山东聊城警方的支持下,在山东聊城东昌府区的两处窝点内抓获肖某、颜某、吴某等31名犯罪嫌疑人,当场缴获涉案电脑硬盘3块、赃款30余万元及大量账本和公民个人信息,冻结涉案赃款72万元。

经审讯,犯罪嫌疑人肖某交代了他从2016年11月以来组织业务员以办理贷款为名,通过虚构信用材料、收取包装费,返点费,快递POS机、伪劣平板电脑等手法,先后骗取现金400余万元的犯罪事实。

定制APP忽悠被害人

据肖某供述,为了行骗,他事先专门定制了一款APP,上面整合了十多家银行申领信用卡的通道和十多家银行、小贷公司的贷款通道,安装在平板电脑或POS机中,随后指使公司员工通过网络购买等方式进驻各种贷款微信群,在群里发布代办信用卡和贷款的广告。

如有客户咨询,犯罪团伙会让客户提供身份证等个人信息然后在APP软件中输入客户身份信息和拟贷款金额等,拍成小视频发给客户,内容主要是客户的名字、卡号及贷款或者可提现的金额、利率、还款方式等,以取得客户信任。实际上这些数据仅是通过软件计算所得,并没有真实意义。

当客户决定贷款,犯罪团伙再以运输费、代收费等名目收取3000至4000元不等的费用,然后寄给客户一个劣质平板电脑或POS机,进行所谓的“人脸识别”审核,客户收到设备后,发现仍然不能贷款并提出疑问时,犯罪团伙不予理睬。

既已诈骗得手,为何还要多此一举?肖某表示,这样做既方便计算员工提成和管理,也是为了给被害人制造收取费用是用于购买平板电脑或者智能POS机的假象,以逃避法律制裁。

警方提醒

不要轻信网络或者自媒体上发布的贷款信息,凡以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用的贷款,就是诈骗。正规的贷款公司,此类费用都是在贷款发放时扣除的。

市民应到银行或实体贷款公司贷款,如确需到网络贷款公司贷款,一定要选择有正规网站备案,在工商部门有登记的网络贷款公司,切莫陷入所谓的低门槛放贷陷阱。


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